Selbstberatung · versicherungsmakler.ac
Ihre Versicherungsanalyse – strukturiert von der ersten Frage bis zum nächsten Schritt
Die ausführliche Strecke: Lebenssituation, Wohnen, Einkommen, Familie, Mobilität und Ihr bestehender Schutz – in sechs Kapiteln. Am Ende sehen Sie je Thema Ihren Stand, berechnete Orientierungswerte in Anlehnung an die Systematik der DIN 77230, Hinweise auf mögliche Absicherungslücken und den direkten Weg zu Angebot, Vertragsprüfung oder Risikovoranfrage. Ohne Gesundheitsfragen, ohne Kontaktdaten.
Ihr Ergebnis: Stand, Orientierungswerte und nächste Schritte
Ihre Angaben im Überblick (Datenaufnahme für die Beratung)
Diese Zusammenfassung wird nicht automatisch übertragen. Sie können sie kopieren und in eine Angebotsanfrage oder ein Beratungsgespräch mitnehmen – dann müssen Sie nichts doppelt erzählen.
Wenn Sie in ein weiteres Formular wechseln (Angebot, Risikovoranfrage, Datenaufnahme), speichern wir Ihre hier gemachten Angaben lokal in Ihrem Browser; Formulare, die die Vorbelegung bereits unterstützen, übernehmen sie automatisch. Löschen jederzeit über „Gespeicherte Angaben löschen“ unter dem Fragebogen.
Wie diese Analyse arbeitet
Die Analyse orientiert sich bei Priorisierung und ausgewählten Orientierungsgrößen an der Systematik der Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte nach DIN 77230: zuerst der finanzielle Grundbedarf (Krankheitskosten, Haftung, Arbeitskraft, Hinterbliebene, Gebäude), dann der Lebensstandard, danach ergänzende Themen. Für die Arbeitskraftabsicherung verwendet sie zunächst 80 % des Nettoerwerbseinkommens als vereinfachte Orientierungsgröße; die vollständige DIN-Berechnung berücksichtigt abhängig von Ihrer Situation weitere Faktoren, etwa Kranken- und Vorsorgebeiträge. Wo Sie vorhandene Versicherungssummen angeben, stellt die Analyse Orientierungswert und Ihre Angabe rechnerisch gegenüber. Das Ergebnis ist eine fundierte Erstanalyse mit strukturierter Datenaufnahme – keine vollständige DIN-Finanzanalyse (ohne Einnahmen-Ausgaben-Rechnung, Vermögensbilanz und vorhandene Leistungsansprüche) und keine Tarifempfehlung. Die individuelle Bewertung, die Auswahl konkreter Versicherer und die Prüfung Ihrer Gesundheitshistorie gehören in die persönliche Beratung.
Fachliche Grundlage: Systematik der DIN 77230 (Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte; aktuelle Fassung 2026-03 – einzelne hier verwendete Hilfswerte stammen aus der Fassung 2023 und werden gegen die aktuellen Rahmenparameter geprüft); ergänzend Prioritätenempfehlungen der Verbraucherzentralen. Orientierungsgrößen sind Richtwerte, keine individuelle Bedarfsermittlung. Stand: August 2026.
Häufige Fragen zur Versicherungsanalyse
Was berechnet die Versicherungsanalyse?
Sie berechnet aus Ihren Angaben vereinfachte Orientierungswerte für zentrale Absicherungsthemen – etwa eine Größenordnung für die Berufsunfähigkeitsrente, den Todesfallschutz und die Hausrat-Versicherungssumme. Wo Sie vorhandene Summen angeben, zeigt sie die rechnerische Differenz. Sie berechnet keine Beiträge und vergleicht keine Tarife.
Ist das eine Finanzanalyse nach DIN 77230?
Nein. Die Analyse orientiert sich an der Priorisierungs-Systematik und ausgewählten Orientierungsgrößen der DIN 77230, ist aber keine vollständige Basis-Finanzanalyse: Es fehlen unter anderem die Einnahmen-Ausgaben-Rechnung, die Vermögensbilanz und die Erfassung vorhandener Leistungsansprüche. Eine vollständige Analyse ist Teil der persönlichen Beratung.
Welche Daten werden gespeichert?
Ihre Antworten bleiben in diesem Browserfenster. Eine lokale Speicherung auf Ihrem Gerät erfolgt nur, wenn Sie ausdrücklich auf „Zwischenstand speichern“ klicken oder am Ende in ein weiteres Formular wechseln – dann legen wir Ihre Angaben lokal in Ihrem Browser ab, damit Sie dort nichts doppelt eintragen müssen. Beides können Sie jederzeit über „Gespeicherte Angaben löschen“ entfernen. An uns übertragen werden Angaben erst, wenn Sie selbst eine Anfrage absenden. Technisch notwendige Verbindungsdaten verarbeitet die Website gemäß der Datenschutzerklärung.
Warum werden vorhandene Verträge nicht automatisch als ausreichend bewertet?
Die Analyse kennt Ihre Vertragsinhalte nicht – sie gibt nur Ihre Angaben wieder. Ob ein bestehender Vertrag fachlich ausreicht, zeigt erst eine Vertragsprüfung anhand des Versicherungsscheins und der Bedingungen.
Was passiert nach der Analyse?
Sie entscheiden: Sie können je Thema direkt ein Angebot anfordern, eine geschützte Risikovoranfrage starten, einen bestehenden Vertrag prüfen lassen oder das Ergebnis mit Jan Pohl besprechen. Ihre Zusammenfassung können Sie kopieren und mitnehmen – automatisch übertragen wird nichts.