Finanzberatung Aachen – Unabhängig. Verständlich. Persönlich.

Warum Finanzberatung in Aachen sinnvoll ist

Aachen ist Wissenschafts- und Medizinstandort – mit Spezialfällen bei Gehalt, Karriere-Modellen und Lebensplanung. Akademische Laufbahnen, Klinikdienste, Praxisgründungen und Immobilieninvestitionen verlangen mehr als Standardlösungen. Ich strukturiere Ihre Finanzen ganzheitlich – mit Fokus auf Sicherheit, Liquidität und planbaren Zielen.

• Individuelle Analyse: Lebensphase, Beruf, Familie, Immobilie, Ziele.
• Ganzheitliche Planung: Absicherung, Vorsorge, Vermögensaufbau & Finanzierung aus einem Guss.
• Regionale Expertise: RWTH/Uniklinik-Kontexte, Versorgungswerks-Besonderheiten (keine Steuerberatung).

Leistungen der Finanzberatung

Vermögensaufbau & Geldanlage

Ziele definieren, Anlageklassen auswählen (z. B. ETFs, Anleihen-Bausteine, Cash-Reserve), Risiko-Budget festlegen, steuerliche Effekte berücksichtigen. Kein Hype, keine Black-Box – nachvollziehbare Entscheidungen mit klaren Regeln.

Altersvorsorge & Versorgungslücken

Lebensstandard im Ruhestand absichern: gesetzliche Rente, Versorgungswerk, private Bausteine. Wir rechnen Ihre Lücke realistisch – inkl. Inflation, Lebenserwartung und voraussichtlicher Steuerlast – und legen eine robuste Spar- und Entnahmestrategie fest.

Absicherung & Risiko-Management

Passende Verträge für BU/DU, Unfall, Risikoleben – wir achten auf Definitionen, Dynamiken, Nachversicherung und Laufzeiten. Ziel: Schutz, der mit Ihrer Karriere mitwächst und im Ernstfall wirklich leistet.

Immobilien- & Finanzierungsstrategie

Eigenheim oder Kapitalanlage? Wir planen Zinsbindung, Tilgung, Förderungen und den Einfluss auf Ihr Gesamtportfolio – mit Puffer statt Schönrechnerei. Auf Wunsch binden wir bestehende Finanzierungen in die Gesamtrisikobetrachtung ein.

Liquidität & Planung

Vernünftige Rücklagen, planbare Sparraten, saubere Versicherungskosten. Wir schaffen Spielraum und priorisieren Maßnahmen, damit Ziele erreichbar bleiben – auch bei beruflichen Veränderungen.

So läuft Ihre Finanzberatung ab

1. Kennenlernen (ca. 20 Min.) – Ziele, Unterlagenliste, Termin.
2. Analyse – Status quo, Potenziale, Lücken (Dokumentation in Klartext).
3. Strategie – Finanzplan mit Alternativen, Zeitplan, Meilensteinen.
4. Umsetzung – Portfolio-Aufbau, Vertrags-Setup, Finanzierungsschritte – effizient und transparent.
5. Review – jährliche Überprüfung und Anpassung.

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Häufige Fragen

Was umfasst „Finanzberatung“ konkret?

Eine strukturierte Planung Ihrer Finanzen: Absicherung (z. B. BU/DU, RLV), Vorsorge (Rente, Kapitalaufbau), Vermögensanlage (z. B. ETF-Bausteine), Immobilien-/Finanzierung und Liquidität. Nicht das Einzelprodukt steht im Vordergrund, sondern Ihr Gesamtbild mit klaren Prioritäten und messbaren Zielen.

Bieten Sie Beratung online und vor Ort an?

Ja. Persönlich in Aachen-Richterich oder bequem per Video/Telefon. Beide Wege sind inhaltlich und dokumentarisch gleichwertig. Termine können Sie direkt über die Kontaktseite vereinbaren.

Wie lange dauert die erste Analyse?

In der Regel 30–60 Minuten – abhängig von Komplexität und Unterlagenlage. Sie erhalten ein verständliches Ergebnisdokument mit konkreten nächsten Schritten und Prioritäten.

Welche Qualifikation haben Sie?

Seit 1999 in der Finanz- und Versicherungsberatung tätig, spezialisiert auf Akademiker/Ärzte & Familien in Aachen. Fundierte Marktkenntnis plus digitale, nachvollziehbare Prozesse – ohne Verkaufsdruck.

Was kostet die Finanzberatung?

Die Erstberatung ist kostenfrei. Bei Umsetzung erfolgt die Vergütung über Produktanbieter; Sie zahlen keine zusätzliche Beratungsgebühr. Volle Kostentransparenz vor jeder Entscheidung.